במשך כל השנים חסכתם סכום כסף מכובד, עמלתם בזיעת אפכם כדי להשיג את המטרה, ועכשיו מה? הכסף שוכב לו בבנק, מקבל ריבית אפסית עבור הסכום, ולמעשה אתם לא זוכים לשום תשואה בעבור ההשקעה שלכם.
אז מה אפשר לעשות? לפנות לבית השקעות!
בית השקעות יכול לעזור לך למנף את הכסף שלך על ידי בניית תיק השקעות, לייעץ לך באילו מוצרים פיננסיים להשקיע, איך לחלק את כספך בצורה מושכלת בין אותם המוצרים וכמובן להשיג תשואות גבוהות עבור התיק שלך.
אם החלטת לשים את כספך בבית השקעות, ישנם מספר דברים שכדאי לבדוק:
• המלצות – אחת הדרכים הפשוטות לאתר בית השקעות טוב היא לבקש המלצות ממכרים שמנהלים תיקי השקעות
מספר שנים בבתי השקעות, כאלו שכמובן מרוצים מהשירות ומהיחס.
• שירות לקוחות – בדוק מהן שעות העבודה של בית ההשקעות, וודא שלאחר השארת הודעה חוזרים אליך תוך זמן
קצר, ולא תוך כמה ימים. לא נעים להשקיע את כל כספך ולקבל תשובות לאחר ימים ספורים..
• עמלות – יש לברר מה מדיניות העמלות של בית השקעות. מה גובה העמלות שנגבות על ידם/ כמובן שההמלצה החמה היא לסכם על גביית עמלות הוגנות.
• שקיפות – בקש לראות תיק של לקוח (ללא פרטים אישיים). וודא שבית ההשקעות אינו בא בתירוץ זה או אחר,
מאפשר להביט בתיק משנה שעברה ללא היסוס. בדוק אם בתיק שאותו בחר להראות רשומים רווחים בלבד או גם
הפסדים. נדיר שלא יהיו הפסדים בתיקי השקעות, ודבר זה צריך להדליק נורה אדומה במידה ואלו התיקים שתראה.
• תשואה – ברר לעומק מהי התשואה המשוערת על כל מוצר פיננסי. בית השקעות שמבטיח לך תשואה מראש
מעיד על התנהגות לא אתית ולא מקצועית. לא כדאי לעבוד עם בית השקעות כזה, שכן אין תשואה מובטחת מראש,
אלא תחזית.
• מעקב און ליין – בית השקעות צריך לאפשר לך לראות און ליין את מצב התיק שלך. כך אתה יכול לוודא שאתה
מקבל מידע אמין ומדויק. אל תתפשר רק על דיווחים על הנייר.
• אמינות – בקשו לראות כי הברוקר הינו בעל רישיון מטעם רשות ני"ע.
